Wer in AvoTax steuerliche Vollständigkeit pflegen will, braucht aktuelle Bankumsätze im Mandanten. Der einfachste Weg ist die FinTS-Anbindung (Finanz Transaction Services, früher HBCI): Sie verbinden Ihre Bank einmal mit AvoTax und rufen Umsätze bei Bedarf direkt ab — ohne CSV-Export aus dem Online-Banking. Die Daten landen sofort in der Transaktionsliste und speisen Belegmatching, Lückenerkennung und den Vollständigkeits-Score.
Alternativ oder ergänzend geht weiterhin der CSV-Bankimport, wenn Ihre Bank FinTS nicht anbietet oder Sie bewusst mit Dateien arbeiten möchten.
FinTS vs. CSV — wann was?
| FinTS (empfohlen) | CSV-Import | |
|---|---|---|
| Aufwand | Bank verbinden, dann „Umsätze abrufen“ | Export aus Online-Banking, Datei hochladen |
| Aktualität | Abruf on demand, Zeitraum wählbar | Abhängig vom Export-Rhythmus |
| Fehlerquellen | Kein manueller Datei-Export | Encoding, Spalten, Doppelimport |
| Typische Banken | Sparkasse, Volksbank, viele Filialbanken | Alle mit CSV-Export |
AvoTax spricht direkt mit Ihrer Bank — es wird kein externer Konten-Aggregator eingeschaltet. Details zur Datenverarbeitung: Datenschutzerklärung (Abschnitt FinTS).
Voraussetzungen
- Angemeldet in AvoTax — FinTS ist eine Funktion in der Anwendung, nicht auf der öffentlichen Website.
- Richtiger Mandant — Bankverbindungen gelten pro Mandant (Mandant wechseln).
- Online-Banking-Zugang — Anmeldename und PIN wie beim normalen Banking (PIN wird in AvoTax nicht dauerhaft gespeichert).
- FinTS/HBCI bei Ihrer Bank freigeschaltet — bei vielen Banken standardmäßig oder auf Wunsch; ggf. im Online-Banking oder beim Kundenservice aktivieren.
- Berechtigung — Ihr Benutzer braucht das Recht, Bankumsätze zu importieren (in der Regel Inhaber oder Admin).
Ablauf in drei Schritten
1. Bank verbinden
- In AvoTax zu Bankkonten wechseln.
- Bank verbinden (FinTS) öffnen.
- Bank auswählen — z. B. Sparkasse, Volksbank/VR, ING, Commerzbank oder „Andere Bank“.
- Bei Sparkassen/Volksbanken: Bankleitzahl (8 Stellen) oder BIC eingeben — AvoTax ermittelt den FinTS-Endpunkt.
- Anmeldename und PIN eingeben (wie im Online-Banking).
- Verbinden — ggf. TAN in der Banking-App bestätigen (pushTAN, photoTAN o. Ä.), wie Sie es von Ihrer Bank kennen.
Nach erfolgreicher Verbindung zeigt AvoTax die bei der Bank gefundenen Konten.
2. Konten zuordnen
Jedes Bankkonto muss einem AvoTax-Bankkonto im aktiven Mandanten zugeordnet werden:
- IBAN/Kontonummer und Anzeigename prüfen.
- Passendes AvoTax-Konto wählen oder anlegen.
- Zuordnung speichern.
Ohne Zuordnung können keine Umsätze importiert werden. Mehrere Konten (Giro, Kreditkarte) sind möglich — jeweils getrennt zuordnen.
3. Umsätze abrufen
- Unter Bank verbinden bzw. bei den verbundenen Konten Umsätze abrufen wählen.
- Zeitraum festlegen (z. B. letzter Monat oder seit letztem Abruf).
- Ggf. erneut TAN bestätigen.
- Nach dem Import: Transaktionen in der Liste — offene Posten per Belegmatching bearbeiten.
Je regelmäßiger der Abruf, desto aktueller Lücken und Score — ideal wöchentlich oder monatlich, abgestimmt mit Ihrer Kanzlei.
Typische Banken in Deutschland
- Sparkassen — BLZ aus der IBAN (8 Ziffern nach DE…)
- Volksbanken / Raiffeisenbanken — BLZ oder BIC
- Direktbanken und Filialbanken — oft in der Bank-Auswahl vorkonfiguriert
- Andere Bank — FinTS-URL aus der Online-Banking-Hilfe (Suchbegriffe: „FinTS“, „HBCI“, „FinTS 3.0“)
Wenn keine Verbindung klappt: CSV-Import als Fallback oder Bank-Support zu FinTS-Freischaltung.
Sicherheit und Datenschutz
- PIN/TAN werden nur für den jeweiligen Abruf verwendet, nicht dauerhaft gespeichert.
- Gespeichert werden u. a. Bankkennung, Login-Name und FinTS-Endpunkt der Verbindung.
- Kommunikation läuft zwischen AvoTax-Server und Ihrer Bank — siehe Datenschutzerklärung § FinTS.
- 2FA für AvoTax zusätzlich aktivieren.
Häufige Probleme
TAN-Abfrage schlägt fehl — App öffnen, pushTAN freigeben; ggf. TAN-Verfahren in der Bank prüfen.
Bank nicht in der Liste / BLZ unbekannt — „Andere Bank“ und FinTS-URL manuell; oder CSV-Import.
Umsätze doppelt — überlappende Zeiträume beim Abruf vermeiden; AvoTax erkennt in der Regel bereits importierte Buchungen.
Falscher Mandant — Verbindung und Import gelten nur für den Mandanten, in dem Sie arbeiten.
Verbindung entfernen — unter Konten verwalten; Zugangsdaten bei der Bank separat sperren, wenn gewünscht.
Zusammenarbeit mit der Kanzlei
Mit Steuerberater-Einladung sieht die Kanzlei importierte Umsätze und Matching-Stand in Echtzeit — ohne CSV-Anhänge per E-Mail. Besprechen Sie, ob der Mandant selbst abruft oder feste Stichtage gelten.
FAQ
Ist FinTS sicher? FinTS ist der etablierte Standard für direkte Bankkommunikation in Deutschland. AvoTax nutzt ihn ohne Drittanbieter-Aggregator; organisatorische Pflichten (Zugriff, AV-Vertrag) bleiben beim Verantwortlichen.
Kann ich FinTS und CSV mischen? Ja — z. B. FinTS fürs Girokonto, CSV für ein Konto ohne FinTS. Wichtig: nicht denselben Zeitraum doppelt importieren.
Ersetzt FinTS den Steuerberater? Nein. AvoTax ist Plattform für Vollständigkeit — Bewertung und Meldung obliegen Unternehmen und Kanzlei.
Fazit
FinTS ist der schnellste Weg, Bankumsätze in AvoTax zu halten: verbinden, zuordnen, abrufen — Grundlage für Matching, Lücken und schnellere Abschlüsse. CSV bleibt die flexible Alternative.
Nächste Schritte: Anmelden · Bankkonten → Bank verbinden · CSV-Alternative · Beleg zuordnen