AvoTax ist die Plattform für steuerliche Vollständigkeit — für Unternehmen, Privatpersonen und Steuerkanzleien in Deutschland. Wer Unterlagen vollständig halten will, braucht zuverlässige Bankdaten im System.
Empfohlen: Umsätze per FinTS direkt aus dem Online-Banking abrufen — Bank einmal verbinden, Konten zuordnen, dann ohne CSV-Export importieren. Das ist der einfachere Alltagsweg für Sparkassen, Volksbanken und die meisten deutschen Banken mit HBCI/FinTS.
Alternative: Der CSV-Bankimport in dieser Anleitung — wenn FinTS bei Ihrer Bank nicht verfügbar ist, Sie bewusst mit Export-Dateien arbeiten oder einen Zeitraum nachträglich aus einer Archiv-CSV laden möchten.
Dieser Leitfaden erklärt den CSV-Import, typische Bankformate und wie Sie Importfehler vermeiden — als Ergänzung zum FinTS-Abruf, nicht als einzigen Weg.
Warum CSV, wenn FinTS geht?
FinTS spart den manuellen Export-Schritt — siehe FinTS-Bankverbindung. CSV lohnt sich dennoch, wenn:
- Ihre Bank kein FinTS/HBCI anbietet oder es nicht freigeschaltet ist
- Sie eine Archiv-Datei aus dem Altsystem importieren
- Sie bewusst offline arbeiten (Export auf dem Rechner, Upload später)
- FinTS vorübergehend nicht erreichbar ist — CSV als Fallback
Warum CSV-Import statt manueller Eingabe?
Manuelles Abtippen von Kontoumsätzen kostet Zeit, erzeugt Tippfehler und verzögert die Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater. Ein strukturierter Import legt jede Buchung mit Datum, Betrag und Verwendungszweck vor – die Basis für:
- lückenlose Belegzuordnung und frühe Erkennung fehlender Belege (Anleitung Belegmatching)
- nachvollziehbare Kategorien und Auswertungen
- aktuelle Berichte ohne Nacharbeit am Jahresende
In AvoTax gehört der Import zum Mandanten: Geschäftskonto und Privatkonto bleiben strikt getrennt, wenn Sie separate Mandanten angelegt haben (Multimandanten).
Voraussetzungen vor dem Import
Bevor Sie die CSV-Datei hochladen, sollten diese Punkte erfüllt sein:
- Richtiger Mandant aktiv – prüfen Sie oben in der App, ob Sie im gewünschten Unternehmen oder Privathaushalt arbeiten (Mandant wechseln).
- Export aus dem Online-Banking – laden Sie den Zeitraum exportieren, den Sie nachpflegen möchten (z. B. letzter Monat oder Quartal).
- Zeichensatz beachten – deutsche Banken nutzen oft UTF-8 oder Windows-1252; bei kaputten Umlauten den Export mit „UTF-8“ wiederholen.
- Keine doppelten Zeiträume – importieren Sie denselben Monat nicht zweimal, es sei denn, Ihre Bank liefert nur neue Buchungen in einer Delta-Datei.
Schritt-für-Schritt: Import in AvoTax
1. Anmelden und Mandant wählen
Melden Sie sich unter avotax.de an. Haben Sie mehrere Mandanten, wechseln Sie zuerst in den passenden Kontext – alle importierten Umsätze werden nur diesem Mandanten zugeordnet.
2. Bereich Bank / Kontoauszüge öffnen
Navigieren Sie im Menü zu Bank bzw. Kontoauszüge. Hier sehen Sie bereits importierte Umsätze und die Importfunktion.
3. CSV-Datei hochladen
Wählen Sie CSV importieren und die Datei von Ihrem Rechner. Übliche Dateinamen enden auf `.csv`; manche Banken bieten auch „Excel-CSV“ an – in der Regel funktioniert das gleich.
4. Vorschau prüfen
AvoTax zeigt eine Vorschau der erkannten Spalten. Kontrollieren Sie stichprobenartig:
- Buchungsdatum – liegt es im erwarteten Zeitraum?
- Betrag – Vorzeichen korrekt (Ausgaben negativ oder positiv je nach Bankkonvention)?
- Verwendungszweck / Empfänger – lesbar und vollständig?
Weicht das Layout Ihrer Bank stark ab, ordnen Sie in der Vorschau Datum, Betrag und Text den richtigen Feldern zu.
5. Import bestätigen
Nach Bestätigung stehen die Umsätze in der Transaktionsliste. Offene Posten ohne Beleg erkennen Sie in der Regel am fehlenden Dokumentenbezug – dort starten Sie das Belegmatching.
Banken und typische CSV-Formate
- Sparkasse / Volksbank – oft Semikolon-getrennt, Datumsformat TT.MM.JJJJ.
- ING / Direktbanken – häufig Komma oder Semikolon, teils englische Spaltenüberschriften.
- Commerzbank / Filialbanken – im Kontobereich Export „CSV“ wählen, nicht PDF.
AvoTax ist auf gängige deutsche Exporte ausgelegt. Exotische Sonderformate können eine manuelle Spaltenzuordnung erfordern – einmal korrekt gespeichert, sparen Sie bei Folgeimporten Zeit.
Empfohlener Rhythmus
- Selbstständige / KMU: mindestens monatlich, besser wöchentlich nach Zahlungseingängen
- Aktive Projekte: nach jeder größeren Zahlungsrunde importieren und Belege direkt zuordnen
- Steuerberater-Mandate: mit dem Mandanten abstimmen, oft monatlich zum Monatsabschluss
Je aktueller die Daten, desto weniger „Import-Marathons“ vor der Umsatzsteuervoranmeldung oder dem Jahresabschluss.
Häufige Fehler und Lösungen
Doppelte Buchungen – gleicher Zeitraum zweimal importiert. Lösung: Duplikate in der Bank prüfen oder vor erneutem Import den überlappenden Zeitraum klären.
Falsche Beträge – Spalte „Betrag“ mit „Saldo“ verwechselt. Lösung: In der Vorschau die Zuordnung korrigieren.
Falscher Mandant – Import im Privatmandanten statt GmbH. Lösung: Mandant wechseln und Import nur im richtigen Kontext wiederholen (ggf. fehlerhafte Buchungen mit Steuerberater klären).
Fehlende Belege – Import war erfolgreich, aber ohne Zuordnung bleibt die Buchhaltung unvollständig. Lösung: Beleg scannen oder PDF hochladen und verknüpfen.
Zusammenarbeit mit dem Steuerberater
Wenn Ihre Kanzlei Zugriff auf AvoTax hat (Einladung & Rollen), sieht sie importierte Umsätze und zugeordnete Belege in Echtzeit – ohne E-Mail-Pingpong mit CSV-Anhängen. Besprechen Sie, ob der Mandant selbst importiert oder ob die Kanzlei feste Stichtage vorgibt.
Fazit
Der CSV-Bankimport ist das Fallback-Rückgrat, wenn FinTS nicht genutzt wird — mit sauberem Mandanten-Setup, regelmäßigem Rhythmus und Belegmatching sparen Sie Stunden pro Quartal. Für den Alltag empfehlen wir zuerst FinTS.
Nächste Schritte: FinTS verbinden · Konto anlegen · Beleg zuordnen